Pour faciliter la prise de décisions en bourse, de nombreux traders s’appuient sur ce qu’on appelle des signaux de trading. Ce sont des outils qui vous indiquent à quel moment acheter ou vendre un actif, pour limiter vos pertes et maximiser vos gains. L’idée est de vous faire gagner du temps et d’éviter les décisions prises à l’aveugle. Voici ce qu’il faut comprendre pour bien les utiliser.
Signaux de trading : qu’est-ce que c’est ?
Un signal de trading est un indice ou un repère qui vous aide à décider quand acheter ou vendre un actif (une action, une paire de devises ou une cryptomonnaie). Par exemple, si vous souhaitez acheter des cryptos, le signal peut vous montrer à quel prix il est intéressant d’agir pour profiter d’une bonne opportunité et avec une plateforme comme MoonPay, cette démarche devient simple et accessible.
Les différents types de signaux
Il existe plusieurs catégories de signaux de trading. D’abord, les signaux techniques, qui peuvent venir d’indicateurs (des outils mathématiques qui analysent les mouvements passés des prix pour aider à prévoir ceux à venir), comme le RSI1 ou les moyennes mobiles2. Ces signaux se basent sur les graphiques et les chiffres pour vous aider à repérer les bons moments pour entrer en position.
Ensuite, il y a les signaux fondamentaux, qui sont liés aux événements économiques ou géopolitiques. Une annonce officielle pourtant sur une baisse du taux d’intérêt ou une hausse du PIB peut permettre d’anticiper une hausse ou une baisse prochaine des prix.
Enfin, on distingue deux façons d’utiliser ces signaux :
• Manuellement, en les repérant soi-même sur un graphique, grâce à son expérience. Certains traders identifient les signaux en analysant les figures visibles sur les graphiques (des formes répétitives comme un double sommet ou un triangle), les indicateurs, les annonces ou en se basant sur leur intuition.
• Automatiquement, avec des robots de trading. Ces programmes suivent des règles précises, parfois reposant sur une stratégie développée par le trader lui-même ou parfois basées l’interprétation d’indicateurs ou d’annonces. Ils fournissent ensuite les signaux sous forme de notifications ou d’alertes sonores, ce qui vous permet de saisir les opportunités sans avoir à surveiller constamment les marchés.
Exemples concrets de signaux de trading
L’indicateur de force relative (RSI)
Le RSI est un outil qui mesure si un actif est trop acheté ou trop vendu. Il donne un chiffre entre 0 et 100. S’il dépasse 70, cela signifie que l’actif est trop acheté et que son prix risque de baisser. En dessous de 30, c’est l’inverse : l’actif est peut-être survendu, donc c’est un bon moment pour envisager un achat.
Les niveaux de retracement de Fibonacci
Les retracements de Fibonacci sont des lignes que les traders tracent sur un graphique pour repérer des zones où un prix pourrait rebondir. Ces lignes sont basées sur des pourcentages calculés à partir d’un mouvement précédent, comme 38,2 %, 50 % ou 61,8 %.
Si un actif qui était en hausse commence à redescendre, les traders observent s’il revient jusqu’à 61,8 % de son mouvement haussier. Si c’est le cas, ils estiment que le prix va repartir à la hausse et se préparent alors à entrer en position à ce niveau.
Annonce économique : baisse des taux d’intérêt
Quand les banques centrales annoncent une baisse des taux d’intérêt, cela est généralement perçu comme un signal haussier. Les prêts coûtent moins cher, donc les gens investissent et consomment davantage, ce qui pousse les prix de certains actifs et paires de devises à grimper.
Comment utiliser au mieux les signaux de trading ?
Pour bien utiliser les signaux, vous devez avoir de bonnes bases en trading. Ces connaissances vous aideront à comprendre leur fonctionnement et à ne pas les suivre aveuglément. Si cela peut vous être utile, vous pouvez retrouver ici des astuces pour comprendre le trading sans prise de tête.
Ensuite, adaptez chaque signal à votre profil. Si vous faites du scalping (trading rapide à court terme), vous n’utiliserez pas les mêmes signaux qu’un investisseur qui garde ses positions plusieurs semaines. Pensez également à votre budget, à votre tolérance au risque, puis ajustez vos points d’entrée et de sortie en fonction de ces données.
Ne vous lancez pas non plus directement avec un vrai capital. Avant tout, testez les signaux sur un compte démo. Vous verrez s’ils sont fiables et s’ils correspondent à votre façon de trader.
Avantages et inconvénients des signaux de trading
Les signaux de trading vous évitent de passer tout votre temps devant les graphiques. Ils vous aident à repérer les opportunités aux bons moments, sans devoir tout analyser vous-même. En plus, ils vous aident à éviter les décisions prises sous le coup de l’émotion.
Cependant, malgré leurs avantages, si vous ne comprenez pas pourquoi un signal apparaît, vous pouvez prendre de mauvaises décisions. Sachez aussi que tous les signaux ne sont pas fiables et certains peuvent être faux. Il faut donc rester prudent et toujours apprendre à analyser par vous-même.
Notes de bas de page
- RSI (Relative Strength Index : indice de force relative) : indicateur technique qui mesure l’intensité des mouvements récents d’un actif pour évaluer s’il est en situation de pression acheteuse ou vendeuse. Il traduit en chiffre la dynamique du marché sur une période donnée, en indiquant si les hausses ont dominé ou si ce sont les baisses qui ont pris le dessus. Plus le RSI est élevé, plus les hausses ont été fortes et fréquentes ; plus il est bas, plus ce sont les baisses qui ont prédominé. ↩︎
- Moyenne mobile : outil qui permet de lisser les variations de prix d’un actif sur une période donnée. Elle calcule la valeur moyenne des cours passés pour en dégager une tendance plus stable et progressive. Elle met en évidence la direction générale du marché en éliminant les mouvements brusques ou isolés, afin d’aider à repérer les phases de progression ou de repli. ↩︎
